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        "criteria": "Siempre que así lo soliciten de acuerdo con el formato establecido en el Anexo 2",
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       "reason": "review PARTIAL: PARTIAL\n\nThe excerpt supports the identifier (\"Instituciones fiduciarias de fideicomisos\") and the rule (\"Artículo 2, fracción V, inciso b)\"), but the claimed *criteria* (\"Siempre que así lo soliciten"
      },
      {
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       "reason": "review PARTIAL: PARTIAL\n\nThe excerpt mentions \"dependencias y entidades de la Administración Pública Federal\" in **Anexo 2**, confirming their inclusion as a category, but it does not explicitly state the **criteria*"
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     "reason": "objects that did not verify (each with its reason)",
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   {
    "name": "distribution_conditions",
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      "party": "Las personas que pretendan ser consideradas como Clientes sofisticados",
      "discharged_by": "La carta que los clientes suscriban ... deberá ser conservada en los expedientes del cliente de que se trate",
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     {
      "condition": "a través de personas físicas autorizadas por la Comisión, siempre que estén certificadas para celebrar operaciones con el público",
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      "rule": "Artículo 3",
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     },
     {
      "condition": "Ejecución de operaciones cuando el cliente a su vez haya contratado a un Asesor en inversiones",
      "party": "Entidades financieras",
      "discharged_by": "carta en el Formato B contenido en el Anexo 1",
      "rule": "Artículo 16; Anexo 1, Formato B",
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      "source_date": "4 de septiembre de 2023",
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     {
      "condition": "informar a sus clientes de manera previa a la prestación de cualquier Servicio de inversión, las comisiones o contraprestaciones",
      "party": "casas de bolsa, sociedades operadoras de fondos de inversión y sociedades o entidades que proporcionen los servicios de distribución de acciones de fondos de inversión, así como los Asesores en inversiones",
      "discharged_by": "guía de Servicios de inversión a que se refiere el artículo 24",
      "rule": "Artículo 44",
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     },
     {
      "condition": "grabar o documentar, así como a conservar, toda comunicación verbal o escrita que mantengan con sus clientes",
      "party": "Entidades financieras",
      "discharged_by": "mantenerla a disposición de la Comisión durante un plazo de cuando menos cinco años",
      "rule": "Artículo 29",
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      {
       "object": {
        "condition": "asumirán que sus clientes no son Clientes sofisticados para efectos de lo previsto en estas disposiciones, salvo que el propio cliente declare tal condición",
        "party": "Entidades financieras o Asesores en inversiones",
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      {
       "object": {
        "condition": "podrán Comercializar o promover Valores distintos de los señalados en tal Anexo, siempre que se trate de Clientes sofisticados",
        "party": "Entidades financieras",
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        "rule": "Artículo 1, fracción VII; Anexo 6"
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       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
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       "reason": "verified but undated: the source bears no date (order: source_date or not_found)"
      },
      {
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        "condition": "Advirtieron al cliente que las operaciones solicitadas no provendrían de una recomendación",
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        "rule": "Artículo 15, fracción I"
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       "reason": "review PARTIAL: PARTIAL\n\nThe excerpt includes the exact wording from **Artículo 15, fracción I** regarding the warning to clients about non-recommended operations, but the **claimed supporting quote** incorrectly ref"
      },
      {
       "object": {
        "condition": "información sobre los Productos financieros ... deberá ser previamente autorizada por el comité responsable del análisis de los Productos financieros",
        "party": "Entidades financieras o los Asesores en inversiones",
        "discharged_by": "el prospecto de información o colocación sobre los Valores o cualquier otro documento autorizado por la Comisión",
        "rule": "Artículo 5"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
       "quote": "deberá ser previamente autorizada por el comité responsable del análisis de los Productos financieros , órgano equivalente o persona responsable",
       "source_date": null,
       "reason": "review PARTIAL: PARTIAL\n\nThe excerpt mentions that information about financial products must be \"previamente autorizada por el comité responsable del análisis de los Productos financieros, órgano equivalente o person"
      }
     ],
     "reason": "objects that did not verify (each with its reason)",
     "selection_rule": "none — unresolved"
    }
   },
   {
    "name": "required_assessments",
    "value": "not_found",
    "read_at": "2026-10-31T20:08:19Z",
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     "https://www.cnbv.gob.mx/Normatividad/Disposiciones%20de%20car%C3%A1cter%20general%20aplicables%20a%20las%20entidades%20financieras%20y%20dem%C3%A1s%20personas%20que%20proporcionen%20servicios%20de.pdf",
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5701736",
     "https://www.cnbv.gob.mx/Normatividad/Disposiciones%20de%20car%C3%A1cter%20general%20aplicables%20a%20las%20Instituciones%20para%20el%20Dep%C3%B3sito%20de%20Valores.pdf"
    ],
    "conflict": {
     "values": [
      {
       "object": {
        "assessment": "evaluación sobre la situación financiera, conocimientos y experiencia en materia financiera, así como los objetivos de inversión del cliente (perfil del cliente)",
        "trigger": "Para la prestación de Asesoría de inversiones",
        "party": "Entidades financieras o los Asesores en inversiones",
        "discharged_by": "",
        "rule": "Artículo 4, primer párrafo; Anexo 3"
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       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
       "quote": "estarán obligados a solicitar la información necesaria para realizar una evaluación sobre la situación financiera, conocimientos y experiencia en materia financiera, así como los objetivos de inversión del cliente",
       "source_date": null,
       "reason": "verified but undated: the source bears no date (order: source_date or not_found)"
      },
      {
       "object": {
        "assessment": "análisis de cada Producto financiero (perfil del Producto financiero)",
        "trigger": "que proporcionen Asesoría de inversiones",
        "party": "Entidades financieras y los Asesores en inversiones",
        "discharged_by": "",
        "rule": "Artículo 4, segundo párrafo; Anexo 4"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
       "quote": "deberán efectuar un análisis de cada Producto financiero. El resultado del análisis será el perfil del Producto financiero, que deberá ser congruente con todos los elementos que lo integran.",
       "source_date": null,
       "reason": "verified but undated: the source bears no date (order: source_date or not_found)"
      },
      {
       "object": {
        "assessment": "razonabilidad",
        "trigger": "previo a cada recomendación, consejo o sugerencia personalizada",
        "party": "Entidades financieras o los Asesores en inversiones que proporcionen Asesoría de inversiones",
        "discharged_by": "",
        "rule": "Artículo 5"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
       "quote": "previo a cada recomendación, consejo o sugerencia personalizada deberán asegurarse de que son razonables para el cliente y cuenta de que se trate",
       "source_date": null,
       "reason": "verified but undated: the source bears no date (order: source_date or not_found)"
      }
     ],
     "reason": "no object verified",
     "selection_rule": "none — unresolved"
    }
   },
   {
    "name": "product_documentation",
    "value": [
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    "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746",
    "source_date": "25 de enero de 2016",
    "conflict": {
     "values": [
      {
       "object": {
        "document": "perfil del Producto financiero",
        "party": "Entidades financieras y los Asesores en inversiones que proporcionen Asesoría de inversiones",
        "rule": "Artículo 4; Anexo 4"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
       "quote": "Adicionalmente, las Entidades financieras y los Asesores en inversiones que proporcionen Asesoría de inversiones deberán efectuar un análisis de cada Producto financiero. El resultado del análisis será el perfil del Producto financiero",
       "source_date": null,
       "reason": "verified but undated: the source bears no date (order: source_date or not_found)"
      },
      {
       "object": {
        "document": "prospecto de información o colocación sobre los Valores o cualquier otro documento autorizado por la Comisión",
        "party": "Entidades financieras o los Asesores en inversiones",
        "rule": "Artículo 5"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
       "quote": "La mencionada información deberá incluir como mínimo, en su caso, el prospecto de información o colocación sobre los Valores o cualquier otro documento autorizado por la Comisión conforme a las disposiciones aplicables",
       "source_date": null,
       "reason": "verified but undated: the source bears no date (order: source_date or not_found)"
      },
      {
       "object": {
        "document": "información relativa al perfil del Valor",
        "party": "Asesores en inversiones",
        "rule": "Artículo 5 Bis; Anexo 7"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746",
       "quote": "en cuyo caso deberán proporcionar a sus clientes la información relativa al perfil del Valor de que se trate, enumerando los beneficios potenciales, riesgos, costos y cualquier otra advertencia que deba conocer el cliente",
       "source_date": "25 de enero de 2016",
       "reason": "review PARTIAL: PARTIAL\n\nThe excerpt supports the requirement for *Asesores en inversiones* to provide clients with information about the *perfil del Valor* (including benefits, risks, costs, and warnings) as stated "
      },
      {
       "object": {
        "document": "justificación",
        "party": "Entidades financieras",
        "rule": "Artículo 7"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5296964",
       "quote": "La justificación deberá ser elaborada y entregada a sus clientes y en ella deberán precisarse las clases o categorías de los Valores o Instrumentos financieros derivados que podrán adquirir en función de tal recomendación",
       "source_date": null,
       "reason": "verified but undated: the source bears no date (order: source_date or not_found)"
      },
      {
       "object": {
        "document": "tablas de especificaciones de los Productos financieros",
        "party": "comité responsable del análisis de los Productos financieros",
        "rule": "Artículo 9"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5296964",
       "quote": "en adición a las tablas de especificaciones de los Productos financieros que haya elaborado el comité responsable del análisis de los Productos financieros, conozca lo siguiente",
       "source_date": null,
       "reason": "review PARTIAL: PARTIAL\n\nThe excerpt mentions the \"tablas de especificaciones de los Productos financieros\" elaborated by the \"comité responsable del análisis de los Productos financieros\" and references **Artículo 9"
      }
     ],
     "reason": "objects that did not verify (each with its reason)",
     "selection_rule": "none — unresolved"
    }
   },
   {
    "name": "manufacturer_distributor_roles",
    "value": [
     {
      "actor": "Asesores en inversiones",
      "role": "revelar el número de folio de inscripción en el registro de Asesores en inversiones",
      "rule": "Artículo 24",
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      "source_date": "25 de enero de 2016",
      "read_at": "2026-10-31T18:41:27Z"
     }
    ],
    "read_at": "2026-10-31T18:42:59Z",
    "pages_checked": [
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746",
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
     "https://www.cnbv.gob.mx/Anexos/Anexo%203%20Entidades%20y%20personas.pdf",
     "https://www.dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5279484",
     "https://www.cnbv.gob.mx/Inclusi%C3%B3n/Anexos%20Inclusin%20Financiera/Infografias/SNEF_2023_Todavia_no_inviertes.pdf",
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5296964"
    ],
    "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746",
    "source_date": "25 de enero de 2016",
    "conflict": {
     "values": [
      {
       "object": {
        "actor": "comité responsable del análisis de los Productos financieros",
        "role": "autorizar previamente la información sobre los Productos financieros objeto de las recomendaciones",
        "rule": "Artículo 5"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
       "quote": "deberá ser previamente autorizada por el comité responsable del análisis de los Productos financieros , órgano equivalente o persona responsable, o bien, cumplir con lo previsto en las políticas y lineamientos establecidos al efecto",
       "source_date": null,
       "reason": "review PARTIAL: PARTIAL\n\nThe excerpt mentions that information about financial products must be \"previamente autorizada por el comité responsable del análisis de los Productos financieros\" or comply with established "
      },
      {
       "object": {
        "actor": "Participante en la colocación",
        "role": "Entidad financiera que reciba alguna comisión o contraprestación por la participación en la distribución de valores",
        "rule": "Artículo 1, fracción XIV"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
       "quote": "Participante en la colocación: a la Entidad financiera que reciba alguna comisión o contraprestación por parte de la emisora, el Líder colocador o miembro del sindicato colocador por la participación en la distribución de valores.",
       "source_date": null,
       "reason": "verified but undated: the source bears no date (order: source_date or not_found)"
      },
      {
       "object": {
        "actor": "Entidades financieras o Asesores en inversiones",
        "role": "informar la comisión que se reciba por la distribución del Valor y que sea pagado por un tercero",
        "rule": "Artículo 36"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746",
       "quote": "deberán informarlo al cliente con anterioridad a llevar a cabo las recomendaciones u operaciones que implicarían la prestación del Servicio de inversión de que se trate y, en su caso, informar la comisión que se reciba por la distribución del Valor",
       "source_date": "25 de enero de 2016",
       "reason": "review PARTIAL: PARTIAL. The excerpt mentions the obligation to inform clients about commissions received for distributing a \"Valor\" paid by a third party, but it is found in **Article 44** (not 36) and applies broad"
      }
     ],
     "reason": "objects that did not verify (each with its reason)",
     "selection_rule": "none — unresolved"
    }
   },
   {
    "name": "review_triggers",
    "value": "not_found",
    "read_at": "2026-10-31T18:43:04Z",
    "pages_checked": [
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
     "https://www.cnbv.gob.mx/Anexos/Anexo%203%20Entidades%20y%20personas.pdf",
     "https://www.dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5279484",
     "https://www.cnbv.gob.mx/Inclusi%C3%B3n/Anexos%20Inclusin%20Financiera/Infografias/SNEF_2023_Todavia_no_inviertes.pdf",
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5296964",
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746"
    ],
    "conflict": {
     "values": [
      {
       "object": {
        "event": "revisión periódica del marco general de actuación",
        "period_or_condition": "a fin de que en todo momento sea adecuado para el cliente y la cuenta de que se trate",
        "party": "Entidades financieras",
        "rule": "Artículo 10"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5296964",
       "quote": "deberán contar con procedimientos para la revisión periódica del marco general de actuación a fin de que en todo momento sea adecuado para el cliente y la cuenta de que se trate.",
       "source_date": null,
       "reason": "verified but undated: the source bears no date (order: source_date or not_found)"
      },
      {
       "object": {
        "event": "modificación del marco general de actuación",
        "period_or_condition": "hasta que hayan transcurrido seis meses a partir de la última reforma",
        "party": "Entidades financieras",
        "rule": "Artículo 10"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5296964",
       "quote": "no podrán modificarlo sino hasta que hayan transcurrido seis meses a partir de la última reforma, salvo en situaciones que previamente haya determinado el comité responsable del análisis de los Productos financieros",
       "source_date": null,
       "reason": "verified but undated: the source bears no date (order: source_date or not_found)"
      },
      {
       "object": {
        "event": "cuenta conformada por Valores o Instrumentos financieros derivados transferidos de otra Entidad financiera",
        "period_or_condition": "procurar su progresivo ajuste a las presentes disposiciones",
        "party": "Entidades financieras",
        "rule": "Artículo 8"
       },
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5296964",
       "quote": "deberán contar con lineamientos determinados por el comité responsable del análisis de los Productos financieros para el manejo de dichas cuentas a fin de procurar su progresivo ajuste a las presentes disposiciones",
       "source_date": null,
       "reason": "review PARTIAL: PARTIAL\n\nThe excerpt mentions the specific event (\"cuenta conformada por Valores o Instrumentos financieros derivados transferidos de otra Entidad financiera\") and the requirement for financial entiti"
      }
     ],
     "reason": "no object verified",
     "selection_rule": "none — unresolved"
    }
   },
   {
    "name": "evidence_requirements",
    "value": "not_found",
    "read_at": "2026-10-31T01:49:25Z",
    "pages_checked": [
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5296964",
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
     "https://www.cnbv.gob.mx/Anexos/Anexo%203%20Entidades%20y%20personas.pdf",
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746",
     "https://www.imf.org/-/media/files/publications/cr/2023/english/1mexea2023002.pdf",
     "https://www.cnbv.gob.mx/Normatividad/Disposiciones%20de%20car%C3%A1cter%20general%20aplicables%20a%20las%20entidades%20financieras%20y%20dem%C3%A1s%20personas%20que%20proporcionen%20servicios%20de.pdf",
     "https://www.cnbv.gob.mx/Anexos/Anexo%204%20Entidades%20y%20personas.pdf",
     "https://www.dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5279484",
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php%3Fcodigo=5369228",
     "https://www.cnbv.gob.mx/Anexos/Anexo%203%20CUFI.pdf"
    ],
    "conflict": {
     "values": [
      {
       "value": [
        {
         "evidence": "carta de Cliente sofisticado (Anexo 1, Apartado A)",
         "condition": "presentada y firmada en un documento por separado; conservada en los expedientes del cliente",
         "source": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276"
        },
        {
         "evidence": "constancia de haber proporcionado la guía de Servicios de inversión",
         "source": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746"
        },
        {
         "evidence": "registro de recomendaciones formuladas, información proporcionada e instrucciones de clientes",
         "condition": "conservarse durante un plazo de cuando menos cinco años",
         "source": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746"
        }
       ],
       "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746",
       "quote": "En ambos casos deberán dejar constancia de haber proporcionado la información a los clientes. La guía deberá incluir la información que se especifica en el Anexo 10 de las presentes disposiciones.",
       "source_date": "25 de enero de 2016"
      }
     ],
     "reason": "review PARTIAL: PARTIAL\n\nThe excerpt supports the requirement to provide a \"guía de Servicios de inversión\" and maintain evidence of its delivery (\"dejar constancia de haber proporcionado la información\"), but it doe",
     "selection_rule": "none — unresolved (BOOK-02 records, does not resolve)"
    }
   },
   {
    "name": "exceptions",
    "value": [
     {
      "exception": "emisoras de certificados bursátiles fiduciarios indizados",
      "condition": "únicamente estarán obligados a cumplir con lo dispuesto en los artículos 13 Bis, 20, 21, 22, 25, 26, 30, 31, 46, 47, 48, 49, 50, 51 y 52, así como en el Anexo 5 Bis",
      "provision": "Artículo 2, quinto párrafo",
      "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746",
      "source_date": "25 de enero de 2016",
      "read_at": "2026-10-31T18:41:27Z"
     },
     {
      "exception": "recomendaciones generalizadas sobre Valores distintos de los señalados en el mencionado Anexo 6",
      "condition": "únicamente podrán formularse a Clientes sofisticados",
      "provision": "Artículo 5 Bis",
      "source_url": "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746",
      "source_date": "25 de enero de 2016",
      "read_at": "2026-10-31T18:41:27Z"
     }
    ],
    "read_at": "2026-10-31T18:43:08Z",
    "pages_checked": [
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5424746",
     "https://dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5378276",
     "https://www.cnbv.gob.mx/Anexos/Anexo%203%20Entidades%20y%20personas.pdf",
     "https://www.dof.gob.mx/nota_detalle_popup.php?codigo=5279484",
     "https://www.cnbv.gob.mx/Inclusi%C3%B3n/Anexos%20Inclusin%20Financiera/Infografias/SNEF_2023_Todavia_no_inviertes.pdf",
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